นโยบายป้องกันการฟอกเงิน

การฟอกเงิน เป็นการกระทำของการแปลงเงินหรือตราสารทางการเงินอื่นที่ได้มาจากกิจกรรมที่ผิดกฎหมายมาเป็นเงินหรือการลงทุนนำมาทำให้ถูกต้องตามกฎหมาย, ดังนั้นแหล่งที่ผิดกฎหมายจึงไม่สามารถติดตามได้ กฎหมายภายในประเทศและต่างประเทศที่บังคับใช้กับบริษัทซึ่งลูกค้าสามารถฝากเงินและถอนเงินจากบัญชีของเขา เป็นการผิดกฎหมายสำหรับบริษัท LiteFinance, หรือพนักงานหรือตัวแทน, ที่จงใจมีส่วนร่วมหรือ, พยายามที่จะเข้าร่วมในธุรกรรมทางการเงินจากทรัพย์สินที่ได้มาจากอาชญากร

กระบวนการป้องกันการฟอกเงิน LiteFinance

ขั้นตอนการดำเนินการ

วัตถุประสงค์ของขั้นตอนการป้องกันการฟอกเงินที่ LiteFinance ดำเนินการคือเพื่อให้แน่ใจว่าลูกค้าที่มีส่วนร่วมในกิจกรรมบางอย่างจะระบุเป็นมาตรฐานอย่างมีเหตุผล ในขณะที่ลดการปฏิบัติตามภาระผูกพันและผลกระทบต่อลูกค้าที่ชอบด้วยกฎหมาย LiteFinance มุ่งมั่นที่จะช่วยเหลือรัฐบาลต่อสู้กับภัยคุกคามของการฟอกเงินและกิจกรรมการก่อการร้ายทางการเงินทั่วโลก เพื่อจุดประสงค์นั้น LiteFinance ได้ติดตั้งระบบอิเล็กทรอนิกส์ที่มีความซับซ้อนสูง ระบบเอกสารนี้และจะบันทึกการตรวจสอบการระบุตัวตนลูกค้า, และติดตามและเก็บรักษารายละเอียดบันทึกของธุรกรรมทั้งหมด

LiteFinance จะติดตามการมีพิรุธและกิจกรรมของธุรกรรมที่สำคัญ, และรายงานกิจกรรมดังกล่าว "ให้ข้อมูลที่ทันเวลาและครอบคลุม" การบังคับใช้ตัวกฏหมาย เพื่อส่งเสริมความสมบูรณ์ของระบบรายงานและเพื่อปกป้องธุรกิจ, กรอบการทำงานของกฏหมายให้การปกป้องทางกฏหมายกับผูให้ข้อมูลดังกล่าว

เพื่อลดความเสี่ยงของการฟอกเงินและกิจกรรมการก่อการร้ายทางการเงิน, LiteFinance ไม่รับการฝากเงินสดหรือจ่ายเงินสดในทุกกรณี LiteFinance ขอสงวนสิทธ์ในการปฏิเสธการประมวลผลการโอนในทุกขั้นตอน, ที่เชื่อว่าการโอนเชื่อมโยงกับการฟอกเงินหรือกิจกรรมอาชญากร มันเป็นสิ่งต้องห้ามสำหรับ LiteFinance ในการแจ้งลูกค้าที่พวกเขาถูกรายงานว่ามีกิจกรรมที่น่าสงสัย

บัตรประจำตัว

เพื่อจุดประสงค์ในการปฏิบัติตามกฎหมายการฟอกเงิน LiteFinance ต้องการสองเอกสารที่แตกต่างกันเพื่อยืนยันตัวตนของลูกค้า เอกสารแรกเราต้องการเอกสารที่ออกโดยรัฐบาล, เอกสารระบุตัวตนพร้อมรูปภาพของลูกค้า มันอาจจะเป็นหนังสือเดินทางที่ออกโดยรัฐบาล, ใบขับขี่ (สำหรับประเทศที่ใช้ใบขับขี่เป็นเอกสารหลัก), หรือบัตรประชาชน (ห้ามบัตรเข้าบริษัท) เอกสารที่สองเราต้องการบิลของลูกค้าที่มีชื่อและที่อยู่จริงที่ออกให้ไม่เกิน 3 เดือน มันอาจจะเป็นบิลสาธารณูปโภค, สเตทเม้นต์ธนาคาร, หนังสือรับรองม หรือเอกสารอื่นที่มีชื่อและที่อยู่ของลูกค้าจากองค์กรสากล

ในการฝากเงินโดยใช้บัตรธนาคาร ลูกค้าจะต้องส่งสำเนาสีของบัตรธนาคารด้านหน้าและด้านหลังขนาดเต็มภายในสองวัน หากลูกค้าปฏิเสธที่จะให้สำเนาดังกล่าวทันเวลา บัญชีซื้อขายจะถูกปิดกั้น และเงินจะกลับเข้าสู่บัตร ด้านหน้าของบัตรธนาคารต้องมีหมายเลขบัตรหกหลักแรกและสี่หลักสุดท้าย รวมทั้งชื่อผู้ถือบัตรและวันหมดอายุ ซึ่งหลังบัตรต้องมีลายเซ็นและรหัส CVV จะต้องปกปิด ตามกฎของบัตร VISA และ Mastercard ลายเซ็นของผู้ถือบัตรจะต้องอยู่ในช่องลายเซ็นที่ด้านหลังบัตร หากบัตรไม่มีชื่อผู้ถือหรือใช้บัตรเสมือน ลูกค้าจะต้องส่งภาพหน้าจอของโปรไฟล์พร้อมบัญชีธนาคารหรือรายการเดินบัญชีจากธนาคารที่แสดงหมายเลขบัตรและชื่อผู้ถือบัตร

เพื่อเปลี่ยนหมายเลขโทรศัพท์ที่เกี่ยวข้องกับโปรไฟล์ลูกค้า,ลูกค้าจะต้องให้เอกสารยืนยันการเป็นเจ้าของหมายเลขโทรศัพท์ใหม่ (ข้อตกลงกับผู้ให้บริการโทรศัพท์มือถือ) และรูปภาพของบัตรประจำตัวประชาชนที่ถ่ายคู่กับด้านข้างใบหน้าของลูกค้า ข้อมูลส่วนบุคคลของลูกค้าจะต้องเหมือนกันกับในเอกสารทั้งสอง

ลูกค้าจำเป็นต้องส่งข้อมูลตัวตนและที่อยู่ที่อัพเดตอย่างเหมาะสม, ทันทีที่การเปลี่ยนแปลงเกิดขึ้น

เอกสารที่ไม่ใช่หนังสือตะวันตกจะต้องแปลเป็นภาษาอังกฤษโดยนักแปลที่เป็นทางการ การแปลจะต้องประทับตราและลงชื่อโดยผู้แปลและส่งมาพร้อมกับเอกสารต้นฉบับโดยมีภาพลูกค้าที่คมชัดอยู่บนนั้น

บัตรประจำตัวบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง

ลูกค้าตกลงที่จะประกาศสถานะ PEP (บุคคลที่ถูกเปิดเผยทางการเมือง) โดยทำเครื่องหมายในช่องที่เหมาะสมในส่วนการยืนยันของโปรไฟล์ลูกค้าและจัดเตรียมสำเนาเอกสารยืนยันสถานะดังกล่าวและระบุที่มาของเงินทุนที่ใช้ในการฝากเงิน บุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง หมายความว่า บุคคลธรรมดาซึ่งเป็นหรือได้รับมอบหมายให้ทำหน้าที่สาธารณะที่โดดเด่นและรวมถึงสิ่งต่อไปนี้

ก) ประมุขแห่งรัฐ หัวหน้ารัฐบาล รัฐมนตรี และรองหรือผู้ช่วยรัฐมนตรี

ข) สมาชิกสภาผู้แทนราษฎรหรือสภานิติบัญญัติที่คล้ายคลึงกัน

ค) สมาชิกของหน่วยงานปกครองของพรรคการเมือง

ง) สมาชิกของศาลฎีกา ศาลรัฐธรรมนูญ หรือหน่วยงานตุลาการระดับสูงอื่นๆ ซึ่งคำตัดสินนั้นไม่ต้องอุทธรณ์เพิ่มเติม ยกเว้นในสถานการณ์พิเศษ

จ) สมาชิกของศาลผู้สอบบัญชีหรือคณะกรรมการธนาคารกลาง

ฉ) เอกอัครราชทูต อุปทูต และเจ้าหน้าที่ระดับสูงในกองทัพ

ช) สมาชิกของฝ่ายบริหาร การจัดการ หรือหน่วยงานกำกับดูแลของรัฐวิสาหกิจ

ซ) กรรมการ รองกรรมการ และสมาชิกของคณะกรรมการหรือหน่วยงานที่เทียบเท่า

ฌ) นายกเทศมนตรี

หน้าที่สาธารณะที่อ้างถึงในข้อ (ก) ถึง (ฌ) จะไม่ถูกเข้าใจว่าครอบคลุมถึงเจ้าหน้าที่ระดับกลางหรือสูงกว่า

สมาชิกในครอบครัวมีดังต่อไปนี้:

ก) คู่สมรสหรือบุคคลที่ถือว่าเทียบเท่ากับคู่สมรสของบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางการเมือง

ข) บุตรและคู่สมรสหรือบุคคลที่ถือว่าเทียบเท่ากับคู่สมรสของบุคคลที่มีความสัมพันธ์ทางการเมือง

ค) ผู้ปกครองของผู้ถูกเปิดเผยทางการเมือง

บุคคลที่รู้จักกันว่าเป็นเพื่อนร่วมงานที่ใกล้ชิดหมายถึง:

ก) บุคคลธรรมดาที่ทราบว่ามีความเป็นเจ้าของผลประโยชน์ร่วมกันในนิติบุคคลหรือข้อตกลงทางกฎหมาย หรือความสัมพันธ์ทางธุรกิจที่ใกล้ชิดอื่นๆ กับบุคคลที่เปิดเผยทางการเมือง

ข) บุคคลธรรมดาที่มีกรรมสิทธิ์ในผลประโยชน์แต่เพียงอย่างเดียวในนิติบุคคลหรือข้อตกลงทางกฎหมาย ซึ่งทราบกันดีอยู่แล้วว่าได้จัดตั้งขึ้นเพื่อประโยชน์โดยพฤตินัยของผู้เปิดเผยทางการเมือง

The Company is legally obliged to refuse service and return money if a politically exposed person (PEP) fails to provide documents explaining the origin of deposit funds. The Company undertakes to repeat identification of PEP statuses that have been confirmed every year to update the data.

นโยบายการจ่ายเงิน - การฝากเงินและถอนเงิน

โปรดทราบว่าการเรียกเงินคืนที่ Moneybookers และระบบการชำระเงิน Alertpay ถูกห้าม เพื่อที่จะทำการถอนเงินออกจากบัญชีการซื้อขายไปหนึ่งในระบบเหล่านี้มีความต้องการต้องถูกส่งผ่านทางส่วนของลูกค้า เงินจะถูกโหลดลงในบัญชีภายใน 3 วันทำการ ถ้าเงินสูญเสียจากการซื้อขายก็ไม่สามารถชดเชยโดยใช้วิธีการเรียกเงินคืน โปรดอ่านการเปิดเผยข้อมูลความเสี่ยงก่อนที่คุณจะเริ่มต้นการซื้อขาย: https://www.litefinance.org/th/riskdisclosure/.

LiteFinance Global LLC เรียกร้องว่าเงินฝากทั้งหมดที่มาจากผู้ส่ง, ซึ่งชื่อจะต้องตรงกับชื่อของลูกค้าในบันทึกของบริษัท การชำระเงินของบุคคลที่สามจะไม่ยอมรับ

ขณะที่การถอนเงิน, เงินจะถอนออกจากบัญชีเดียวกันและวิธีเดียวกันกับที่ได้มา, ชื่อต้องตรงกับชื่อของลูกค้าในระบบของเรา ถ้าฝากเงินโดย wire transfer, เงินจะถอนได้แค่ wire transfer ที่ธนาคารเดียวกันและบัญชีเดียวกันจากตั้งแต่ต้น ถ้าฝากเงินผ่านการโอนเงินอิเลคทรอนิกส์, เงินจะถอนได้แค่การโอนเงินอิเลคทรอนิกส์ผ่านระบบเดียวกันและบัญชีเดียวกันจากตั้งแต่ต้น

บริษัทรับเงินฝากในสกุลเงินดังต่อไปนี้: USD, EUR, CHF, AED, RUB, INR, MYR, IDR, BRL, ARS เพื่อให้สอดคล้องกับขั้นตอน AML, การถอนเงินสามารถทำได้ในสกุลเงินเดียวกับที่ใช้ในการฝากเงิน

เมื่อใช้บัตรธนาคารในการถอนเงิน เรากำหนดให้โปรไฟล์ของลูกค้า (ID, หมายเลขโทรศัพท์, อีเมล และที่อยู่) ได้รับการตรวจสอบอย่างครบถ้วน เพื่อให้เป็นไปตามข้อกำหนดของศูนย์ประมวลผลการชำระเงิน

เมื่อใช้สกุลเงินดิจิทัลในการถอนเงิน เรากำหนดให้โปรไฟล์ของลูกค้า (ID, หมายเลขโทรศัพท์, อีเมล และที่อยู่) ได้รับการตรวจสอบอย่างครบถ้วนเพื่อการชำระเงินที่ปลอดภัยและการปกป้องเงินของลูกค้า

หากคุณมีคำถามใดๆ, กรุณาติดต่อเราผ่านทางอีเมล:

เราดำเนินการด้วยความรอบคอบและตรวจสอบผู้ใช้งานผ่านฐานข้อมูลขนาดใหญ่โดยใช้ Refinitiv World-Check ฐานข้อมูลประกอบไปด้วยรายการหลักของการคว่ำบาตรและการโจมตีของผู้ก่อการร้าย ดังนั้น เราจึงรับประกันได้ว่าบุคคลที่ไม่ซื่อสัตย์จะไม่สามารถเข้าถึงแพลตฟอร์มของเราได้

ติดตามเราในโซเชียลเน็ตเวิร์ก!
แชทออนไลน์
แสดงความคิดเห็น
Live Chat